2023年11月08日, 星期三
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在蒙特利尔市警察局(SPVM)揭露了一起诡计多端的房地产诈骗案之后,该局经济犯罪部门采取行动,逮捕了17名嫌疑人。这些人涉嫌通过伪造身份证件,冒充豪宅业主的身份,从而获得房屋抵押贷款,随后立即携款潜逃。这些逮捕行动是在2021年秋季启动的一项长期调查基础上逐步进行的。

这群诈骗犯使用伪造的身份证件,通过网络会议与公证人会面,签署了授权书,授权给犯罪网络中的一员对财产进行管理。他们还以真正业主的名义在金融机构开设银行账户。之后,持有授权书的人向私人贷款人申请融资,并在另一位公证人那里签署抵押合同。当贷款金额一旦存入这些欺诈性开设的账户,嫌疑人便迅速提取资金并消失无踪。

SPVM强调,这些犯罪行为发生在房产出租期间,诈骗分子租下房产,以便于进入房屋,更易于实施犯罪。加之在COVID-19疫情期间,虚拟会议成为常态,这也有利于诈骗犯的身份伪装,因为公证人要求的身份证件可以通过电子方式传送。

在一起涉案金额高达175万加元的贷款诈骗中,一位真正的房产所有者联系了警方,他震惊地发现自己的房产被附上了重抵押。受害业主随即联系了贷款人,而后者及其贷款人团队聘请了私人侦探来调查此事,发现还有其他四处房产也遭遇了同样的欺诈行为。

SPVM的调查发现,犯罪网络瞄准了五处无贷款的财产:两处位于Westmount和Beaconsfield的豪华住宅(均处于出租状态),以及位于Soeurs岛的三块空地。

这起诈骗案是SPVM历史上最大规模的房地产欺诈调查。嫌疑人面临的指控多样,依据他们在诈骗中的参与程度,罪名包括欺诈、洗钱、非法持有和阴谋。其中一些人可能面临长达14年的监禁。

SPVM提醒公证人、房地产经纪、抵押贷款经纪、私人贷款人以及金融机构的员工,他们在预防身份诈骗方面可以发挥关键作用。警方鼓励他们对急于求成的客户保持警惕,以及对坚持要求进行虚拟会议、避免亲自到办公室会面的客户保持怀疑。他们应该学会区分真伪驾驶执照,并要求查看额外的身份证明文件,同时还需警惕那些对贷款条款或费用没有任何疑问的客户。

SPVM的Karine Lessard警司侦探最后警告说,任何人都可能成为这类犯罪的受害者。

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